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紫金财产保险股份有限公司:强基固本,牢筑反洗钱合规防线
来源: | 作者: | 人气: | 发布时间:2019-05-10
摘要:

作为首家总部位于江苏省南京市的全国性财产保险公司,紫金财产保险股份有限公司始终以“追求价值保障,致力社会和谐”为使命,切实履行反洗钱法定义务和社会责任,强基固本,细化落实监管要求,牢筑反洗钱合规防线。站在新的历史起点,公司的反洗钱工作在组织架构、风险策略、内控制度、操作流程、系统建设、宣传培训、监督考核等方面不断强化和改进。

首先是夯实架构建设,强化风险管理。建立从总公司到分公司的反洗钱风险管理架构,将洗钱风险纳入全面风险管理体系,成立反洗钱工作领导、执行小组,并明确相应的工作职责,形成“领导负责、部门协作”,总、分、支三级协调配合的工作格局,夯实反洗钱组织架构建设。

其次是引进专业团队,提升工作成效。在财险公司反洗钱工作整体基础薄弱的情况下,为克服行业痼疾,充分发挥第三方评估的作用,公司通过竞争性谈判引进国际四大会计师事务所的知名事务所团队,依照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》的通知(银反洗发〔2018〕19号)的具体要求对公司反洗钱整体工作进行全面梳理,对公司反洗钱体系进行全面审查和评估,使公司反洗钱工作有了系统性管控和前瞻性提升。通过补差提优,加强内控制度建设,形成以风险评估制度为工作基础,业务条线制度为防控手段,系统操作标准为具体抓手,奖惩制度相结合的内控制度体系。

再次是完善系统建设,强化数据服务。依据《3号令》“风险为本”反洗钱理念,结合行业经验及公司经营管理现状,公司自主设置可疑交易监测分析指标14项,设置可疑交易监测分析模型1项;同时针对监管新要求,对反洗钱系统功能模块进行优化:1、客户风险等级管理模块强化对中风险客户的人工复核留痕:对根据风险等级划分矩阵测评为中等及以上客户进入人工复核环节,按照高、中、禁止三类不同的级别,分别进入不同级别的审核流程;2、可疑交易管理模块增加了两道可疑交易排查留痕;3、引入黑名单专业外部数据服务,通过定时任务对近三年的全量客户的全部交易进行实时回溯性筛查。4、身份证过期提醒模块增加了对客户的短信提醒功能和机构对过期客户身份信息管理的功能。

第四是加强培训考核,建立合格团队。公司建立从上岗前到岗中持续教育的长效培训机制,对象涵盖总公司部门条线到机构各级反洗钱合规人员,实施岗前必考,考必过关,再予定岗定级,建立奖惩机制,强化奖惩措施,将反洗钱工作纳入辖属机构的绩效考核中。

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,金融机构做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本利益的客观需要,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。紫金保险将坚决贯彻执行各项反洗钱制度要求,加强对客户及员工的反洗钱宣传和培训,不断提高员工的履职能力,使公司的反洗钱工作再上一层楼。(崔瑞华)

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